John Templeton – majątek

Sir John Marks Templeton (1912–2008) był amerykańskim finansistą i filantropem, który zrewolucjonizował globalny rynek inwestycyjny i zgromadził majątek szacowany na miliard dolarów.

Urodził się 29 listopada 1912 roku w Winchester (Tennessee), zmarł 8 lipca 2008 roku w Nassau na Bahamach na skutek zapalenia płuc. W 1968 roku przyjął obywatelstwo brytyjskie, a w 1987 roku królowa Elżbieta II nadała mu tytuł szlachecki, czyniąc go sir Johnem Templetonem.

Droga do sukcesu finansowego

Wczesna kariera i pierwszy duży wyczyn inwestycyjny

Templeton ukończył prestiżowy Uniwersytet Yale. Po powrocie do USA w 1937 roku rozpoczął pracę na Wall Street w firmie inwestycyjnej Feiner and Beane (później związanej z Merrill Lynch). Szybko odkupił udziały w podupadającej firmie doradztwa inwestycyjnego, przekształcając ją w Templeton, Dobbrow and Vance, Inc.

Przełom nastąpił w 1939 roku. Za pożyczone pieniądze nabył akcje 104 spółek z grupy tzw. groszowych akcji (penny stock). Źródła różnią się w szczegółach dotyczących porażek, ale najczęściej podaje się, że upadły jedynie cztery spółki. Reszta akcji dała mu łącznie 400% zwrotu w ciągu czterech lat.

Budowanie imperium funduszy

W 1954 roku Templeton założył Templeton Growth Fund, pierwszy na świecie międzynarodowy fundusz inwestycyjny. Fundusz inwestował m.in. na rynkach azjatyckich, co było wówczas ewenementem. Wyniki były spektakularne:

• średnioroczna stopa zwrotu wyniosła ponad 15% przez prawie 40 lat,
• dla porównania, indeks S&P 500 w tym samym okresie zwrócił średnio 11,1%,
• zainwestowane 10 000 dolarów w 1954 roku przekształciło się w ponad 2 miliony dolarów w 1992 roku.

Templeton nie ograniczył się do jednego funduszu. Stworzył również fundusze branżowe inwestujące w chemię, elektronikę i energetykę nuklearną. Jego podejście polegało na wyszukiwaniu niedowartościowanych akcji spoza głównego nurtu — był jednym z najbardziej konsekwentnych inwestorów kontrariańskich.

Do 1959 roku aktywa pod zarządzaniem (AuM) wzrosły do 66 milionów dolarów, a do 1992 roku, kiedy Templeton sprzedał swoją firmę, osiągnęły już 22 miliardy dolarów.

Dla przejrzystości poniżej zebrano kluczowe liczby i kamienie milowe z jego kariery:

Wyjście z branży i szacunkowa wartość majątku

W 1992 roku Templeton sprzedał swoje udziały w firmie za 440 milionów dolarów (nabywca: Franklin Group). Templeton, jego syn i partner John Galbraith posiadali łącznie 70% udziałów, co implikowało wycenę firmy na ok. 913 milionów dolarów.

Szacunkowa wartość jego majątku wyniosła ponad 1 miliard dolarów. Znaczna część fortuny pochodziła ze wzrostu wartości zarządzanych funduszy oraz aprecjacji firmy. Jego bogactwo rosło przez dekady dzięki wysokim, konsekwentnym stopom zwrotu i reinwestowaniu zysków.

Źródła majątku

Majątek Templetona pochodził z kilku głównych źródeł:

1. Templeton Growth Fund – główne źródło bogactwa, generujące średnio 15% zwrotu rocznie;
2. Templeton World Fund – kolejny fundusz inwestycyjny o szerokim zasięgu geograficznym;
3. Fundusze branżowe – m.in. Nucleonics, Chemistry and Electronics Fund;
4. Sprzedaż firmy Templeton Funds – 440 milionów dolarów w 1992 roku;
5. Inwestycje osobiste – odkładał nawet 50% swojej pensji i inwestował ją na giełdzie.

Warto podkreślić, że Templeton praktykował żelazną dyscyplinę finansową, konsekwentnie oszczędzając znaczną część dochodów. To podejście, ukształtowane przez doświadczenia Wielkiego Kryzysu, stale zwiększało jego zdolność do inwestowania.

Działalność filantropijna

Mimo ogromnego majątku Templeton prowadził skromny tryb życia. Przeznaczył ponad 1 miliard dolarów na cele charytatywne, stając się jednym z największych donatorów w historii.

Jego filantropia koncentrowała się na następujących obszarach:

• Templeton Foundation – fundacja o wartości ok. 3,4 miliarda dolarów, która co roku przeznacza ok. 70 milionów dolarów na stypendia, granty i nagrody;
• Templeton College – college w ramach Uniwersytetu Oksfordzkiego, założony pod jego imieniem;
• Badania naukowe – fundacja działa jako katalizator badań nad „wielkimi pytaniami” dotyczącymi nauki, religii i sensu ludzkiego istnienia.

Templeton był wierzącym prezbiterianinem, dla którego wiara i finanse pozostawały ściśle splecione. Wierzył, że rzetelne badania naukowe mogą przybliżać nas do Boga, dlatego tak chętnie wspierał projekty na styku nauki i duchowości.

Sprawdź też majątek: J.D. Vance, J.K. Rowling, Jacek Bąk, Jacek Bartosiak, Jacek Bazan, Jacek Bogiel, Jacek Budek, Jacek Bury, Jacek Charkowski, Jacek Chwedoruk, Jacek Cygan, Jacek Domagała, Jacek Dubois, Jacek Furman, Jacek Góralski, Jacek Gordon, Jacek Graniecki (Tede), Jacek Kaczmarski, Jacek Krawiec, Jacek Kurski, Jacek Łągwa, Jacek Majchrowski, Jacek Murański, Jacek Ochman, Jacek Olczak, Jacek Papaj, Jacek Piekara, Jacek Protasiewicz, Jacek Ptaszek, Jacek Rostowski, Jacek Rutkowski, Jacek Sarnowski, Jacek Saryusz-Wolski, Jacek Sasin, Jacek Sutryk, Jacek Szwajcowski, Jacek Szymoński, Jacek Tarczyński, Jacek Waksmundzki, Jacek Walkiewicz, Jacek Wiśniewski, Jacek Wiśniowski, Jack Black, Jack Dorsey, Jack Ma, Jack Nicholson, Jackie Chan, Jacob Arabo, Jacob Rothschild, Jaden Smith, Jake Gyllenhaal, Jake Paul, Jakub Bierzyński, Jakub Błaszczykowski, Jakub Bochenek, Jakub Chmielniak, Jakub Dwernicki, Jakub Fugger, Jakub Grabowski (Quebonafide), Jakub Kosecki, Jakub Meresiński, Jakub Midel, Jakub Pawelski, Jakub Pietrzak, Jakub Pyżalski, Jakub Roskosz, Jakub Rzeźniczak, Jakub Swadźba, Jakub Wawrzyniak, Jakub Wojewódzki, Jakub Zabłocki, James Brown, James Cameron, James Charles, James Goldstein, James Harris Simons, James Hetfield, James Matthews, James May, James Patterson, James Woods, Jami Gertz, Jamie Oliver, Jamie Siminoff, Jamie Vardy, Jan A.P. Kaczmarek, Jan Bednarek, Jan Bestry, Jan Błachowicz, Jan Bobrek, Jan Bury, Jan Dąbrowski, Jan Fijor, Jan III Sobieski, Jan Kidaj, Jan Kobylański, Jan Kochanowski, Jan Kolański, Jan Kościuszko, Jan Kulczyk, Jan Luberda, Jan Lubomirski-Lanckoroński, Jan Mikołuszko, Jan Motz, Jan Mroczka, Jan Nowicki, Jan Papierz, Jan Paweł II, Jan Śpiewak, Jan Szynaka, Jan Twardowski, Jan Urban, Jan Wedel, Jan Wejchert, Jan Zieliński, Jan Żyliński, Jane Fonda, Janina Ochojska, Jann Mardenborough, Jannik Sinner, January Ciszewski, Janusz Arent, Janusz Bielecki, Janusz Filipiak, Janusz Gajos, Janusz Józefowicz, Janusz Korwin-Mikke, Janusz Kowalski, Janusz Lewandowski, Janusz Ostrogski, Janusz Palikot, Janusz Paterman, Janusz Rewiński, Janusz Rzeźnik, Janusz Słabik, Janusz Stajszczak, Janusz Szychliński, Janusz Weiss, Janusz Wiszczuk, Janusz Wojciechowski, Janusz Zalewski, Jared Kushner, Jared Leto, Jarek Tadla, Jarosław Augustyniak, Jarosław Bieniuk, Jarosław Jarząbkowski (Pashabiceps), Jarosław Kaczyński, Jarosław Kalinowski, Jarosław Kłapucki, Jarosław Kołakowski, Jarosław Kołtun, Jarosław Królewski, Jarosław Krzyżanowski, Jarosław Kukulski, Jarosław Lasecki, Jarosław Mroczek, Jarosław Pieprzyca, Jarosław Prymas, Jarosław Sokołowski, Jarosław Szanajca, Jarosław Tadla, Jasim Bin Hamad Al Thani, Jason Derulo, Jason Momoa, Jason Newsted, Jason Statham, Jawed Karim, Jay Cutler, Jay Leno, Jay-Z, Jean Michel Jarre, Jean Reno, Jean-Claude Van Damme, Jean-Paul Belmondo, Jean-Paul Getty, Jeff Bezos, Jeffree Star, Jeffrey Epstein, Jenna Jameson, Jenna Ortega, Jennifer Aniston, Jennifer Garner, Jennifer Lawrence, Jennifer Lopez, Jensen Ackles, Jensen Huang, Jeremi Wiśniowiecki, Jeremy Clarkson, Jeremy Renner, Jeremy Sochan, Jerzy Bar, Jerzy Borucki, Jerzy Buzek, Jerzy Chrzanowski, Jerzy Dudek, Jerzy Dziewulski, Jerzy Gajewski, Jerzy Hoffman, Jerzy Janowicz, Jerzy Kasperczyk, Jerzy Krzanowski, Jerzy Lubianiec, Jerzy Łupicki, Jerzy Malek, Jerzy Mazgaj, Jerzy Mendelka, Jerzy Meysztowicz, Jerzy Mirgos, Jerzy Motz, Jerzy Owsiak, Jerzy Połomski, Jerzy Starak, Jerzy Stelmach, Jerzy Stuhr, Jerzy Urban, Jerzy Waldorff, Jerzy Wilczewski, Jerzy Wiśniewski, Jerzy Zięba, Jesse Eisenberg, Jessica Alba, Jessica Mercedes, Jessica Pegula, Jet Li, Jewgienij Prigożyn, Jim Carrey, Jim Caviezel, Jim Hutton, Jim Morrison, Jim Parsons, Jim Ratcliffe, Jim Rogers, Jim Samples, Jimmy Donaldson (MrBeast), Jimmy Page, Jimmy Wales, Jo Nesbo, Joachim Wiesiollek, Joan Collins, Joan Laporta, Joanna Hoffman, Joanna Jędrzejczyk, Joanna Krupa, Joanna Lichocka, Joanna Liszowska, Joanna Lossow, Joanna Opozda, Joanna Paszkowska, Joanna Przetakiewicz, Joanna Senyszyn, Joanna Trzepiecińska, Joaquín Guzmán Loera (El Chapo), Jocelyn Wildenstein, Joe Biden, Joel Glazer, John Bogle, John Cena, John D. Rockefeller, John Deacon, John Elkann, John Lennon, John Malkovich, John McAfee, John Travolta, John Wayne, Johnny Cash, Johnny Dang, Johnny Depp, Johnny Knoxville, Johnny Sins, Jojo Siwa, Jolanta Kwaśniewska, Jolanta Pieńkowska, Jon Bon Jovi, Jon Jones, Jon Olsson, Jonah Hill, Jonas Eriksson, Jonathan Davis, Jonny Lee Miller, Jordan Belfort, Jorge Mendes, Jose Kolekcjoner, Jose Menendez, Jose Mourinho, Joseph Amissah, Joy Mangano, Józef Bałdyga, Józef Biegaj, Józef Dworakowski, Józef Dziubasik, Józef Koral, Józef Kosiorek, Józef Krawczyk, Józef Oleksy, Józef Pinior, Józef Szczur, Józef Wancer, Józef Wiśniewski, Józef Wojciechowski, Judd Trump, Jude Bellingham, Julia Nawalna, Julia Roberts, Julia Tymoszenko, Julia von Stein, Julia Wieniawa, Julia Żugaj, Julian Robertson, Julita Najman, Juliusz Machulski, Juliusz Windorbski, Jungkook, Jurij Kowalczuk, Justin Bieber, Justin Sun, Justin Timberlake, Justin Trudeau, Justine Musk, Justyna Kowalczyk, Justyna Majkowska, Justyna Steczkowska